Best SIP Plans for Beginners: लो रिस्क में पाएं हाई रिटर्न्स
सार
Low Risk High Return SIP : निवेश की शुरुआत करने वाले अक्सर रिस्क से बचना चाहते हैं। ऐसे में लो रिस्क एसआईपी प्लान्स बेहतरीन विकल्प हैं, जो सुरक्षित तरीके से स्थिर और बेहतर रिटर्न देते हैं। देखें टॉप 10 फंड्स कौन-कौन से हैं...
Low Risk Mutual Funds for Beginners : अगर आप पहली बार निवेश शुरू कर रहे हैं और चाहते हैं कि रिस्क कम हो लेकिन रिटर्न अच्छा मिले, तो लो रिस्क SIP प्लान्स आपके लिए बेहतरीन ऑप्शन हैं। ये फंड्स मुख्य रूप से डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स, गवर्नमेंट बॉन्ड और रियल एस्टेट जैसी सुरक्षित जगहों पर निवेश करते हैं, जिससे रिटर्न स्थिर रहते हैं और आपका पैसा महंगाई से एक कदम आगे रहता है। आइए जानते हैं देश के बेस्ट एसआईपी प्लान्स, जो बिगिनर्स के लिए कम रिस्क और ज्यादा रिटर्न देने वाले माने जाते हैं।
SIP क्या है और कैसे काम करता है?
SIP(Systematic Investment Plan) एक ऐसी इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटजी है, जिसमें आप हर महीने या तय समय पर एक फिक्स्ड अमाउंट म्यूचुअल फंड में डालते हैं। मार्केट हाई हो या लो, आप लगातार निवेश करते हैं। निवेश की कुल लागत (Cost Averaging) से रिस्क कम हो जाता है। लंबे समय में कंपाउंडिंग का फायदा मिलता है।
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शुरुआती निवेशकों के लिए SIP क्यों बेस्ट है?
- सिर्फ 100 या 500 रुपए से निवेश की शुरुआत कर सकते हैं।
- लो रिस्क ऑप्शन होते हैं। इक्विटी और डेट का बैलेंस बनाकर निवेश कर सकते हैं।
- डिसिप्लिन इन्वेस्टमेंट होता है। हर महीने तय समय पर निवेश और मार्केट टाइम करने की जरूरत नहीं होती है।
- लॉन्ग टर्म यानी 5 से 10 साल में अच्छा रिटर्न दे सकते हैं।
लो रिस्क म्यूचुअल फंड क्यों खास होते हैं?
एसेट एलोकेशन: ज्यादातर निवेश डेब्ट इंस्ट्रूमेंट्स में होता है, जिससे वोलैटिलिटी कम रहती है।
रिस्क-रिवार्ड बैलेंस: इन फंड्स में जोखिम बेहद कम होता है और रिटर्न भी स्थिर रहते हैं।
टैक्स बेनिफिट: लॉन्ग टर्म (3 साल से ज्यादा) में 20% टैक्स रेट और इंडेक्सेशन बेनिफिट। शॉर्ट टर्म (3 साल से कम) में आपकी इनकम स्लैब के हिसाब से टैक्स। TDS नहीं लगता है।
लो रिस्क म्यूचुअल फंड के क्या फायदे हैं?
शॉर्ट टर्म गोल्स पूरे करें: 1 साल में पूरे होने वाले फाइनेंशियल टारगेट्स के लिए बेस्ट हैं।
मिनिमम रिस्क: ब्याज दर और क्रेडिट रिस्क से लगभग सुरक्षित रहता है।
रेगुलर इनकम: साइड इनकम के रूप में काम आ सकते हैं।
टैक्स सेविंग: हाई स्लैब वालों के लिए इंडेक्सेशन बेनिफिट से बचत।
FD से बेहतर रिटर्न: सुरक्षा वही, लेकिन मुनाफा ज्यादा।
हाई लिक्विडिटी: मतलब जब जरूरत पड़े तब तुरंत पैसा निकाल सकते हैं।
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पैसा लगाने से पहले किन बातों का ध्यान रखना चाहिए?
- 1 साल या उससे कम के लिए बेस्ट।
- पहले से तय करें कि कितनी रकम और कितने समय के लिए निवेश करना है।
- महंगाई से होने वाले छोटे-मोटे असर के लिए तैयार रहें।
- पिछले 3 साल का रिटर्न और एक्सपेंस रेशियो चेक करें।
- बॉन्ड्स की क्वालिटी जरूर देखें।
SIP के लिए टॉप 10 लो रिस्क म्यूचुअल फंड्स (Top 10 Low Risk Mutual Funds)
| फंड | पिछले 3 साल का रिटर्न | पिछले 5 साल का रिटर्न | कैटेगरी | मिनिमम इन्वेस्टमेंट | |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Invesco India Arbitrage Fund Direct Growth | 7.91% | 6.5% | Hybrid (Arbitrage) | Lump sum ₹1,000, SIP ₹500 |
| 2 | Tata Arbitrage Fund Direct Growth | 7.8% | 6.44% | Hybrid (Arbitrage) | Lump sum ₹5,000, SIP ₹150 |
| 3 | Bank of India Overnight Fund Direct Growth | 6.54% | 5.32% | Debt (Overnight Fund) | - |
| 4 | Axis Overnight Fund Direct Growth | 6.49% | 5.26% | Debt (Overnight Fund) | - |
| 5 | Quant Overnight Fund Direct Growth | - | - | Debt (Overnight Fund) | Lump sum ₹5,000, SIP ₹1,000 |
| 6 | Kotak Arbitrage Fund Direct Growth | 7.84% | 6.48% | Hybrid (Arbitrage) | Lump sum ₹100, SIP ₹100 |
| 7 | Edelweiss Arbitrage Fund Direct Growth | 7.78% | 6.43% | Hybrid (Arbitrage) | Lump sum ₹100, SIP ₹100 |
| 8 | Kotak Equity Arbitrage Fund Direct Growth | 7.72% | 6.35% | Hybrid (Equity Arbitrage) | Lump sum ₹100, SIP ₹100 |
| 9 | Bandhan Arbitrage Fund Direct Growth | 7.72% | 6.28% | Hybrid (Arbitrage) | - |
| 10 | Aditya Birla Sun Life Arbitrage Fund Direct Growth | 7.72% | 6.33% | Hybrid (Arbitrage) | - |
सोर्स- Groww.in
डिस्क्लेमर: यह आर्टिकल सिर्फ जानकारी देने के लिए है। यहां दी गई जानकारी किसी भी तरह की वित्तीय सलाह (Financial Advice) नहीं है। निवेश करने से पहले अपने फाइनेंशियल सलाहकार या सर्टिफाइड इन्वेस्टमेंट एक्सपर्ट की सलाह जरूर लें।