एसबीआई कॉन्ट्रा फंड ने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। इस फंड में 25 साल पहले लगाया गया 1 लाख रुपए आज 1 करोड़ से ज़्यादा हो गया है। यह फंड कॉन्ट्रैरियन इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटजी अपनाता है।
बिजनेस डेस्क : शेयर मार्केट और म्यूचुअल फंड में बड़ी संख्या में लोग निवेश करते हैं। कई स्टॉक और फंड ने निवेशकों को अच्छा-खासा रिटर्न दिया है। ऐसा ही एक फंड है, जिसमें 1 लाख लगाने वालों की रकम 1 करोड़ बन गया। एसबीआई म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) की एक स्कीम ने अपने निवेशकों के निवेश को कई गुना बढ़ा दिया है। इस स्कीम ने निवेशकों का पैसा 3 साल में दोगुना और 5 साल में करीब 4 गुना कर दिया है। आइए जानते हैं इस फंड के बारें में...
मालामाल बनाने वाला SBI का फंड
इस फंड का नाम एसबीआई कॉन्ट्रा फंड (SBI Contra Fund) है। इस ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम की सबसे खास बात है कि इसमें निवेश के लिए बाजार के मूड के उलट चलने की स्ट्रैटजी फॉलो की जाती है। इसे कॉन्ट्रैरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी कहते हैं। इसका मतलब स्कीम के फंड मैनेजर उन शेयरों में निवेश करते हैं, जो फंडामेंटली मजबूत होने के बावजूद बाजार में कमजोर परफॉर्म कर रहे हैं।
SBI Contra Fund इस तरह बढ़ाता है पैसा
इस फंड की स्ट्रैटजी ऐसी है कि अच्छे शेयर्स को कम कीमत में खरीदकर लॉन्ग टर्म में मोटा मुनाफा कमाने का मौका देती है। इसके लिए टॉप-डाउन और बॉटम-अप एप्रोच के हिसाब से स्टॉक्स चुने जाते हैं। इस फंड का करीब 65% हिस्सा ऐसी ही कंपनियों के शेयरों में लगाया जाता है। बाकी 35% दूसरे स्टॉक्स डेट इंस्ट्रूमेंट्स में इन्वेस्ट किया जा सकता है। इस स्कीम में निवेशकों को लॉन्ग टर्म में अच्छा रिटर्न देने के लिए मार्केट के हिसाब से सही तरह से इस्तेमाल का प्रयास रहता है।
1 लाख रुपए बना दिए एक करोड़
एसबीआई कॉन्ट्रा फंड के यूनिट्स का अलॉटमेंट 5 जुलाई 1999 को पहली बार हुआ था। इस यह फंड अब 25 साल पूरे हो गए हैं। इन सालों में उसका प्रदर्शन काफी जबरदस्त रहा है। अलॉटमेंट के बाद से से अब तक इस फंड का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) 20.1% तक रहा है। इसी के चलते 1 लाख रुपए का निवेश एक करोड़ बन गया है।
SBI कॉन्ट्रा फंड का परफॉर्मेंस (CAGR)
1 साल- 43.89% (1 लाख लगाने वाले की रकम 1,44,180 रुपए बन गए।)
3 साल- 27.42% (पैसा बढ़कर 2,07,020 रुपए हो गए।)
5 साल- 31.65% (3,96,100 रुपए)
25 साल- 20.1% (1,02,03,280 रुपए)
SBI कॉन्ट्रा फंड में कितने से करें निवेश की शुरुआत
मिनिमम एकमुश्त निवेश- 5,000 रुपए
मिनिमम मंथली SIP- 500 रुपए
कितना रिस्क- हाई रिस्क
एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM)- 30 सितंबर 2024 रुपए 41,416.6 करोड़ रुपए
एक्सपेंस रेशियो- 30 सितंबर 2024 तक 1.51%
एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान)- 30 सितंबर 2024 तक 0.58%
एग्जिट लोड- 1 साल में फंड छोड़ने यानी बाहर निकलने पर 1% और एक साल बाद कोई एक्जिट लोड नहीं।
SBI कॉन्ट्रा फंड में सबसे ज्यादा होल्डिंग्स
HDFC बैंक- 5.33%
रिलायंस इंडस्ट्रीज- 3.39%
GAIL इंडिया लिमिटेड- 2.39%
कोटक महिंद्रा बैंक- 2.3%
Whirlpool- 2.24%
कैश, कैश इक्विवैलेंट्स और अन्य- 3.53%
SBI कॉन्ट्रा फंड का अलॉकेशन
फाइनेंशियल सर्विसेज- 20.96%
तेल, गैस और कंज्यूमर फ्यूल- 9.66%
इंफॉर्मेशन टेक्नोलॉजी- 9.03%
हेल्थकेयर- 7.21%
सॉवरेन बॉन्ड- 5.79%
FMCG- 5.33%
SBI कॉन्ट्रा फंड में निवेश करने के फायदे
- लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ के मकसद से निवेश करने वालों के लिए कॉन्ट्रैरियन इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटजी अच्छा साबित हो सकता है।
- यह फंड उन निवेशकों के लिए भी अच्छा है जो ज्यादा रिस्क ले सकते हैं, मतलब बाजार की उतार-चढ़ाव में जोखिम सहने में सक्षम हों।
नोट- SBI कॉन्ट्रा फंड की कॉन्ट्रैरियन इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी से लॉन्ग टर्म में निवेशकों को अच्छा रिटर्न दिया है लेकिन इस फंड का रिस्क लेवल काफी ज्यादा हाई है, इसलिए निवेश से पहले अपने मार्केट एक्सपर्ट की सलाह जरूर लें।
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